Eficiencia de inversiones en México

Inversión de etf

, los tipos de interés están subiendo y la inestabilidad geopolítica ha enrarecido las perspectivas de una gran cantidad de empresas en todo el mundo. De hecho, algunos inversores creen que es alentador que en este tipo de entorno el índice S&P 500 sólo haya bajado un 5% en el año en lugar de algo mucho, mucho peor.

Pero, a menos que tu ya estés sentado sobre una gigantesca pila de dinero, incluso los descensos modestos son inaceptables. Si usted es un inversor que busca una forma de beneficiarse en lugar de simplemente minimizar los daños en este momento, entonces necesita mirar más allá de los sospechosos habituales. Aquí están siete de los mejores fondos cotizados, o ETF, para comprar ahora. Cada uno de ellos ha obtenido grandes ganancias últimamente y tiene una sólida perspectiva para esta primavera.

Las ventajas de la indexación.

No todos los inversores tienen el tiempo o los conocimientos necesarios para investigar las inversiones individuales. Por ejemplo, las acciones individuales. Invertir en fondos de inversión y ETF te permite poseer varias empresas sin tener que elegir regularmente cuáles comprar o vender. Y la inversión en fondos indexados ya sean fondos de inversión o ETF- puede ser una estrategia eficiente, que ofrece las siguientes ventajas:

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Rendimiento

Por definición, los fondos indexados se limitan a seguir sus índices de referencia antes de las comisiones y los gastos. Los fondos activos, por el contrario, pueden aspirar a superar la rentabilidad, pero los estudios muestran que son muy pocos los que lo consiguen a lo largo del tiempo, por lo que los fondos indexados son los que obtienen mejores resultados por término medio.1

La mayoría de los gestores activos no logran superar a los índices de mercado a lo largo del tiempo. Durante los periodos de 5 y 10 años que finalizaron el 31 de diciembre de 2020, el gestor medio de fondos de renta variable activos fue inferior al mercado en general, representado por el Schwab 1000 Index.

Rentabilidad anualizada – Rentabilidad media de los fondos de gestión activa, 5 años: 12.65%. Índice Schwab 1000, 5 años: 15.49%. Rentabilidad media de los fondos de gestión activa, 10 años: 11.46%. Índice Schwab 1000, 10 años: 13.91%.

Diversificación

La dispersión del riesgo es un principio clave de la inversión. Los fondos de inversión y los fondos cotizados (ETF), incluidos los fondos indexados, pueden aportar diversificación a la cartera. Algunos fondos indexados ofrecen exposición a miles de valores, o a casi todo el universo de renta variable en el que se puede invertir.

La diversificación reparte el riesgo de una cartera. Cuantos más valores haya en una cartera, menor será la posibilidad de que un solo valor pueda provocar un descenso significativo del valor de la cartera.

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Eficiencia fiscal

Los fondos de inversión indexados y los ETF tienden a tener una menor rotación que los fondos de gestión activa, lo que significa que compran y venden valores con menos frecuencia, generando potencialmente menos ganancias de capital.

Con el tiempo, los rendimientos perdidos por los impuestos se acumulan. En este ejemplo hipotético, 100.000 dólares invertidos en un fondo de renta variable activo habrían perdido más de 6.700 dólares en impuestos a lo largo de 10 años en comparación con un fondo de renta variable indexado.

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